ນະໂຍບາຍຕ້ານການຟອກເງິນ (AML)
Yellow Box Markets Ltd
ຈົດທະບຽນ Saint Lucia1. ບົດນຳ
Yellow Box Markets Ltd ມຸ່ງໝັ້ນທີ່ຈະປ້ອງກັນການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ການກໍ່ການຮ້າຍ. ນະໂຍບາຍ AML ສະບັບນີ້ອະທິບາຍຂັ້ນຕອນ ແລະ ການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດ ໃນການກວດຫາ ແລະ ປ້ອງກັນອາຊະຍາກຳທາງການເງິນ ໂດຍສອດຄ່ອງກັບມາດຕະຖານສາກົນ ແລະ ກົດໝາຍທີ່ນຳໃຊ້.
2. ການກວດສອບຢ່າງລະອຽດຕໍ່ລູກຄ້າ (Customer Due Diligence - CDD)
ບໍລິສັດດຳເນີນຂະບວນການລະບຸຕົວຕົນ ແລະ ຢືນຢັນລູກຄ້າຢ່າງລະອຽດ ກ່ອນສ້າງຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດ. ນີ້ລວມມີການເກັບກຳ ແລະ ກວດສອບເອກະສານຢືນຢັນຕົວຕົນ, ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່, ແລະ ເອກະສານແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງເງິນ ໃນກໍລະນີທີ່ຈຳເປັນ.
3. ການຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (Know Your Customer - KYC)
ລູກຄ້າທຸກຄົນຕ້ອງດຳເນີນຂະບວນການ KYC ຂອງບໍລິສັດໃຫ້ສຳເລັດ ກ່ອນທີ່ຈະໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເຂົ້າໃຊ້ບໍລິການການຊື້ຂາຍ. ບໍລິສັດຢືນຢັນຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າທຸກຄົນໂດຍໃຊ້ເອກະສານ, ຂໍ້ມູນ ຫຼື ຂໍ້ມູນຂ່າວສານຈາກແຫຼ່ງອິດສະຫຼະທີ່ໜ້າເຊື່ອຖື. ການກວດສອບຢ່າງລະອຽດເພີ່ມເຕີມ (Enhanced Due Diligence - EDD) ຈະຖືກນຳໃຊ້ກັບລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.
4. ການຕິດຕາມທຸລະກຳ
ບໍລິສັດຕິດຕາມທຸລະກຳທັງໝົດເພື່ອກວດຫາກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ. ລະບົບຂອງບໍລິສັດຖືກອອກແບບເພື່ອກວດຫາຮູບແບບຜິດປົກກະຕິ ທີ່ອາດບົ່ງບອກເຖິງການຟອກເງິນ, ການສະໜອງທຶນໃຫ້ການກໍ່ການຮ້າຍ, ຫຼື ອາຊະຍາກຳທາງການເງິນອື່ນໆ. ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສຈະຖືກລາຍງານໄປຫາໜ່ວຍງານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ການຕິດຕາມຂອງບໍລິສັດປະກອບມີ: ຮູບແບບການຝາກເງິນຈຳນວນຫຼາຍ ຫຼື ຜິດປົກກະຕິ, ການເຄື່ອນຍ້າຍເງິນເຂົ້າ-ອອກບັນຊີຢ່າງໄວວາ, ທຸລະກຳທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບຈຸດປະສົງ ຫຼື ໂປຣໄຟລ໌ທີ່ລູກຄ້າໄດ້ແຈ້ງໄວ້, ຫຼາຍບັນຊີທີ່ເຊື່ອມໂຍງກັນດ້ວຍຕົວລະບຸດຽວກັນ, ແລະ ຮູບແບບການຊື້ຂາຍທີ່ອອກແບບມາເພື່ອຫຼົບລ່ຽງການຄວບຄຸມ.
5. ການກວດຫາ ແລະ ປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ
Yellow Box Markets ນຳໃຊ້ລະບົບກວດຫາການສໍ້ໂກງຂັ້ນສູງ ເພື່ອປົກປ້ອງແພລດຟອມ ແລະ ລູກຄ້າຂອງບໍລິສັດ. ມາດຕະການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງຂອງບໍລິສັດປະກອບມີ: ການຕິດຕາມກິດຈະກຳບັນຊີ ແລະ ຮູບແບບການຊື້ຂາຍແບບເວລາຈິງ, ການຢືນຢັນຕົວຕົນໂດຍໃຊ້ຫຼາຍແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ, ການວິເຄາະລາຍນິ້ວມືອຸປະກອນ ແລະ ທີ່ຢູ່ IP, ການວິເຄາະພຶດຕິກຳເພື່ອກວດຫາຄວາມພະຍາຍາມຍຶດຄອງບັນຊີ, ການປຽບທຽບການຝາກເງິນກັບຖານຂໍ້ມູນການສໍ້ໂກງທີ່ຮູ້ຈັກ, ແລະ ການຕິດຕາມການໃຊ້ໂບນັດໃນທາງທີ່ຜິດ ແລະ ການສໍ້ໂກງໂປຣໂມຊັນ. ກິດຈະກຳທີ່ຕ້ອງສົງໄສວ່າເປັນການສໍ້ໂກງໃດໆ ຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ບັນຊີຖືກຈຳກັດທັນທີ ໃນລະຫວ່າງການສືບສວນ.
6. ການກວດກອງມາດຕະການຄວ່ຳບາດ ແລະ PEP
ບໍລິສັດກວດກອງລູກຄ້າທັງໝົດທຽບກັບບັນຊີລາຍຊື່ມາດຕະການຄວ່ຳບາດສາກົນ, ຖານຂໍ້ມູນບຸກຄົນທີ່ມີສະຖານະການເມືອງສູງ (Politically Exposed Persons - PEP), ແລະ ສື່ທີ່ບໍ່ພຶງປະສົງ. ນີ້ລວມມີ: ບັນຊີລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດ OFAC (Office of Foreign Assets Control), ບັນຊີລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດລວມຂອງ EU ແລະ UN, ບັນຊີລາຍຊື່ຄວ່ຳບາດ ແລະ ຫ້າມຄ້າສະເພາະປະເທດ, ຖານຂໍ້ມູນ PEP ລວມທັງສະມາຊິກຄອບຄົວ ແລະ ຜູ້ໃກ້ຊິດ, ແລະ ການກວດກອງຂ່າວທາງລົບ ແລະ ສື່ທີ່ບໍ່ພຶງປະສົງ. ການກົງກັນ ຫຼື ການກົງກັນທີ່ອາດເປັນໄປໄດ້ ຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການກວດສອບຢ່າງລະອຽດເພີ່ມເຕີມ ຫຼື ການປະຕິເສດບັນຊີ.
7. ການເກັບຮັກສາບັນທຶກ
ບໍລິສັດຮັກສາບັນທຶກຢ່າງຄົບຖ້ວນຂອງເອກະສານຢືນຢັນຕົວຕົນລູກຄ້າ, ໄຟລ໌ບັນຊີ, ແລະ ບັນທຶກທຸລະກຳທັງໝົດ ເປັນເວລາຢ່າງໜ້ອຍ 5 ປີ ຫຼັງຈາກສິ້ນສຸດຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດ ຫຼື ການສຳເລັດຂອງທຸລະກຳ. ບັນທຶກລວມມີເອກະສານ KYC ທັງໝົດ, ປະຫວັດທຸລະກຳ, ການຕິດຕໍ່ສື່ສານ, ແລະ ໄຟລ໌ການສືບສວນໃດໆ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ.
8. ພັນທະໃນການລາຍງານ
ບໍລິສັດມຸ່ງໝັ້ນທີ່ຈະລາຍງານກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສໄປຫາໜ່ວຍງານຂ່າວກອງທາງການເງິນ (Financial Intelligence Unit - FIU) ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ຕາມທີ່ກົດໝາຍກຳນົດ. ພະນັກງານທຸກຄົນໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມໃຫ້ຮູ້ຈັກ ແລະ ລາຍງານພຶດຕິກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ. ບໍລິສັດຍື່ນລາຍງານກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ (Suspicious Activity Reports - SARs) ທັນທີ ເມື່ອບໍລິສັດກວດພົບການຟອກເງິນ, ການສະໜອງທຶນໃຫ້ການກໍ່ການຮ້າຍ, ຫຼື ການສໍ້ໂກງທີ່ອາດເກີດຂຶ້ນ. ບໍລິສັດໃຫ້ຄວາມຮ່ວມມືຢ່າງເຕັມທີ່ກັບການສືບສວນຂອງໜ່ວຍງານບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ ແລະ ອາດໃຫ້ຂໍ້ມູນລູກຄ້າໂດຍບໍ່ແຈ້ງລ່ວງໜ້າ ເມື່ອກົດໝາຍກຳນົດໃຫ້ຕ້ອງເຮັດເຊັ່ນນັ້ນ.
9. ກິດຈະກຳທີ່ຖືກຫ້າມ
ບໍລິສັດບໍ່ຮັບ: ການຝາກເງິນສົດ, ການຊຳລະເງິນຈາກບຸກຄົນທີສາມ, ເງິນທຶນຈາກແຫຼ່ງທີ່ບໍ່ຮູ້ຈັກ ຫຼື ໜ້າສົງໄສ, ການຝາກເງິນຈາກປະເທດ ຫຼື ບຸກຄົນທີ່ຖືກຄວ່ຳບາດ, ທຸລະກຳກັບທະນາຄານເປືອກ (shell bank), ຫຼື ບັນຊີນິລະນາມ. ບໍລິສັດຂໍສະຫງວນສິດໃນການປະຕິເສດການດຳເນີນທຸລະກຳໃດໆ ທີ່ບໍລິສັດເຊື່ອວ່າອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນ, ການສະໜອງທຶນໃຫ້ການກໍ່ການຮ້າຍ, ການສໍ້ໂກງ, ຫຼື ກິດຈະກຳທາງອາຍາອື່ນໆ.
10. ການບລັອກບັນຊີ ແລະ ການຍຶດເງິນທຶນ
Yellow Box Markets ອາດບລັອກ, ອາຍັດ, ຫຼື ຍຶດເງິນທຶນໃນບັນຊີຂອງທ່ານ ພາຍໃຕ້ສະຖານະການດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: ຕ້ອງສົງໄສວ່າມີກິດຈະກຳການຟອກເງິນ ຫຼື ການສະໜອງທຶນໃຫ້ການກໍ່ການຮ້າຍ, ຄຳສັ່ງສານ ຫຼື ຄຳຮ້ອງຂໍຈາກໜ່ວຍງານບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ, ການກົງກັນມາດຕະການຄວ່ຳບາດ ຫຼື ການສືບສວນທີ່ຍັງຄ້າງຄາ, ຕ້ອງສົງໄສວ່າມີການສໍ້ໂກງ ຫຼື ກິດຈະກຳທາງອາຍາ, ການບໍ່ສະໜອງເອກະສານ KYC ທີ່ຮ້ອງຂໍ, ຫຼື ຂໍ້ກຳນົດດ້ານກົດລະບຽບ. ເງິນທຶນທີ່ຖືກບລັອກຈະຖືກລະງັບໄວ້ໃນລະຫວ່າງການສືບສວນ ແລະ ອາດຖືກລາຍງານໄປຫາໜ່ວຍງານ. ບໍລິສັດຈະບໍ່ຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍໃດໆ ທີ່ເກີດຈາກການບລັອກບັນຊີ ເມື່ອດຳເນີນການຕາມພັນທະທາງກົດໝາຍຂອງບໍລິສັດ.
11. ການຝຶກອົບຮົມພະນັກງານ
ພະນັກງານທຸກຄົນໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມເປັນປົກກະຕິກ່ຽວກັບຂັ້ນຕອນ AML, ລວມທັງວິທີການລະບຸກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະ ພັນທະໃນການລາຍງານຂອງພະນັກງານ. ການຝຶກອົບຮົມຖືກອັບເດດເພື່ອສະທ້ອນເຖິງການປ່ຽນແປງໃນກົດລະບຽບ ແລະ ຄວາມສ່ຽງທີ່ເກີດຂຶ້ນໃໝ່. ພະນັກງານໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມສະເພາະກ່ຽວກັບ: ສັນຍານເຕືອນສຳລັບການຟອກເງິນ ແລະ ການສໍ້ໂກງ, ຂັ້ນຕອນການຢືນຢັນ KYC, ຂັ້ນຕອນການກວດກອງມາດຕະການຄວ່ຳບາດ, ຂໍ້ກຳນົດການຍື່ນ SAR, ແລະ ການຈັດການຂໍ້ມູນອ່ອນໄຫວຂອງລູກຄ້າຢ່າງປອດໄພ.
12. ເຈົ້າໜ້າທີ່ກຳກັບການປະຕິບັດຕາມ
ບໍລິສັດໄດ້ແຕ່ງຕັ້ງເຈົ້າໜ້າທີ່ກຳກັບການປະຕິບັດຕາມສະເພາະ ຜູ້ຮັບຜິດຊອບໃນການຄວບຄຸມດູແລໂຄງການ AML ຂອງບໍລິສັດ, ຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ, ແລະ ເຮັດໜ້າທີ່ເປັນຈຸດຕິດຕໍ່ສຳລັບໜ່ວຍງານກຳກັບກົດລະບຽບ. ເຈົ້າໜ້າທີ່ກຳກັບການປະຕິບັດຕາມມີອຳນາດໃນການ: ອະນຸມັດ ຫຼື ປະຕິເສດບັນຊີທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ສັ່ງໃຫ້ມີການກວດສອບຢ່າງລະອຽດເພີ່ມເຕີມ, ໂຈະບັນຊີໃນລະຫວ່າງການສືບສວນ, ຍື່ນ SAR ແລະ ລາຍງານກົດລະບຽບອື່ນໆ, ແລະ ປະສານງານກັບໜ່ວຍງານບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ.
13. ຄວາມຮ່ວມມືຂອງລູກຄ້າ
ໂດຍການເປີດບັນຊີກັບບໍລິສັດ, ລູກຄ້າຕົກລົງທີ່ຈະ: ໃຫ້ຄວາມຮ່ວມມືຢ່າງເຕັມທີ່ກັບຂັ້ນຕອນ AML ແລະ ການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງຂອງບໍລິສັດ, ໃຫ້ຂໍ້ມູນທີ່ຖືກຕ້ອງ ແລະ ຕາມຄວາມເປັນຈິງ, ອັບເດດຂໍ້ມູນຂອງຕົນເມື່ອມີການປ່ຽນແປງເກີດຂຶ້ນ, ຕອບສະໜອງຢ່າງໄວວາຕໍ່ຄຳຮ້ອງຂໍເອກະສານເພີ່ມເຕີມ, ແລະ ຍິນຍອມໃຫ້ມີການແບ່ງປັນຂໍ້ມູນຂອງຕົນກັບໜ່ວຍງານກຳກັບກົດລະບຽບ, ໜ່ວຍງານບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ, ແລະ ພາກສ່ວນອື່ນໆ ຕາມທີ່ກົດໝາຍກຳນົດ. ການບໍ່ໃຫ້ຄວາມຮ່ວມມືອາດສົ່ງຜົນໃຫ້ບັນຊີຖືກໂຈະ ຫຼື ຍົກເລີກ.
ພ້ອມເລີ່ມເທຣດແລ້ວບໍ?
ເປີດບັນຊີຟຣີມື້ນີ້ ແລະ ເຂົ້າເຖິງຕະຫຼາດທົ່ວໂລກດ້ວຍສະເປຣດທີ່ແຂ່ງຂັນໄດ້ ແລະ ເງື່ອນໄຂການເທຣດລະດັບມືອາຊີບ.
ທຶນຂອງທ່ານມີຄວາມສ່ຽງ. CFD ເປັນຕາສານທີ່ຊັບຊ້ອນ ແລະ ມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ຈະສູນເສຍເງິນຢ່າງວ່ອງໄວເນື່ອງຈາກເລເວີເຣດ.
