1. บทนำ
Yellow Box Markets Ltd มุ่งมั่นที่จะป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นโยบาย AML นี้อธิบายขั้นตอนและการควบคุมของเราในการตรวจจับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินตามมาตรฐานสากลและกฎหมายที่บังคับใช้
2. การตรวจสอบลูกค้า (CDD)
เราดำเนินกระบวนการระบุตัวตนและยืนยันลูกค้าอย่างละเอียดก่อนสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ซึ่งรวมถึงการเก็บรวบรวมและตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตน หลักฐานที่อยู่ และเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุนตามที่กำหนด
3. รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)
ลูกค้าทุกคนต้องทำกระบวนการ KYC ของเราก่อนได้รับอนุญาตให้เข้าถึงบริการการซื้อขาย เราตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกคนโดยใช้เอกสาร ข้อมูล หรือข้อมูลจากแหล่งอิสระที่น่าเชื่อถือ มีการตรวจสอบเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
4. การติดตามธุรกรรม
เราติดตามธุรกรรมทั้งหมดเพื่อหากิจกรรมที่น่าสงสัย ระบบของเราออกแบบมาเพื่อตรวจจับรูปแบบที่ผิดปกติซึ่งอาจบ่งบอกถึงการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ ธุรกรรมที่น่าสงสัยจะถูกรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง การติดตามของเรารวมถึง: รูปแบบการฝากเงินจำนวนมากหรือผิดปกติ การเคลื่อนย้ายเงินทุนเข้าออกจากบัญชีอย่างรวดเร็ว ธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์หรือโปรไฟล์ที่ระบุของลูกค้า หลายบัญชีที่เชื่อมโยงด้วยตัวระบุทั่วไป และรูปแบบการซื้อขายที่ออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุม
5. การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง
Yellow Box Markets ใช้ระบบตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูงเพื่อปกป้องแพลตฟอร์มและลูกค้าของเรา มาตรการป้องกันการฉ้อโกงของเรารวมถึง: การติดตามกิจกรรมบัญชีและรูปแบบการซื้อขายแบบเรียลไทม์ การยืนยันตัวตนโดยใช้แหล่งข้อมูลหลายแหล่ง การตรวจสอบลายนิ้วมืออุปกรณ์และที่อยู่ IP การวิเคราะห์พฤติกรรมเพื่อตรวจจับการพยายามยึดครองบัญชี การตรวจสอบเงินฝากกับฐานข้อมูลการฉ้อโกงที่รู้จัก และการติดตามการใช้โบนัสและการฉ้อโกงโปรโมชั่นในทางที่ผิด กิจกรรมที่สงสัยว่าฉ้อโกงใดๆ จะส่งผลให้บัญชีถูกจำกัดทันทีระหว่างการสอบสวน
6. การคัดกรองการคว่ำบาตรและ PEP
เราคัดกรองลูกค้าทั้งหมดตามรายชื่อการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ ฐานข้อมูลบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) และสื่อที่ไม่พึงประสงค์ ซึ่งรวมถึง: รายชื่อการคว่ำบาตร OFAC (สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ) รายชื่อการคว่ำบาตรรวมของ EU และ UN รายชื่อการคว่ำบาตรและห้ามค้าเฉพาะประเทศ ฐานข้อมูล PEP รวมถึงสมาชิกในครอบครัวและผู้ร่วมงานใกล้ชิด และการคัดกรองข่าวเชิงลบและสื่อที่ไม่พึงประสงค์ การจับคู่หรือการจับคู่ที่เป็นไปได้จะส่งผลให้มีการตรวจสอบอย่างละเอียดหรือปฏิเสธบัญชี
7. การเก็บรักษาบันทึก
เราเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุมของเอกสารยืนยันตัวตนลูกค้า ไฟล์บัญชี และบันทึกธุรกรรมทั้งหมดเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปีหลังจากสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ บันทึกรวมถึงเอกสาร KYC ทั้งหมด ประวัติธุรกรรม การติดต่อ และไฟล์การสอบสวนใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่น่าสงสัย
8. ภาระหน้าที่ในการรายงาน
เรามุ่งมั่นที่จะรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนด พนักงานทุกคนได้รับการฝึกอบรมให้รู้จักและรายงานพฤติกรรมที่น่าสงสัย เรายื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) ทันทีเมื่อเราระบุการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น เราให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับการสอบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและอาจให้ข้อมูลลูกค้าโดยไม่แจ้งให้ทราบเมื่อกฎหมายกำหนด
9. กิจกรรมที่ห้าม
เราไม่รับ: เงินสดฝาก การชำระเงินจากบุคคลที่สาม เงินทุนจากแหล่งที่ไม่ทราบหรือน่าสงสัย เงินฝากจากประเทศหรือบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร ธุรกรรมธนาคารที่เป็นบริษัทกระดาษ หรือบัญชีนิรนาม เราขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการประมวลผลธุรกรรมใดๆ ที่เราเชื่อว่าอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย การฉ้อโกง หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ
10. การบล็อกบัญชีและการยึดเงินทุน
Yellow Box Markets อาจบล็อก อายัด หรือยึดเงินทุนในบัญชีของคุณภายใต้สถานการณ์ต่อไปนี้: สงสัยว่ามีกิจกรรมฟอกเงินหรือสนับสนุนการก่อการร้าย คำสั่งศาลหรือคำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย การจับคู่การคว่ำบาตรหรือการสอบสวนที่รอดำเนินการ สงสัยว่ามีการฉ้อโกงหรือกิจกรรมทางอาญา ความล้มเหลวในการให้เอกสาร KYC ที่ร้องขอ หรือข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ เงินทุนที่ถูกบล็อกจะถูกระงับระหว่างการสอบสวนและอาจถูกรายงานต่อหน่วยงาน เราไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียใดๆ ที่เกิดจากการบล็อกบัญชีเมื่อดำเนินการตามภาระผูกพันทางกฎหมายของเรา
11. การฝึกอบรมพนักงาน
พนักงานทุกคนได้รับการฝึกอบรมเป็นประจำเกี่ยวกับขั้นตอน AML รวมถึงวิธีการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยและภาระหน้าที่ในการรายงาน การฝึกอบรมได้รับการอัปเดตเพื่อสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบและความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ พนักงานได้รับการฝึกอบรมเฉพาะเกี่ยวกับ: สัญญาณเตือนสำหรับการฟอกเงินและการฉ้อโกง ขั้นตอนการยืนยัน KYC โปรโตคอลการคัดกรองการคว่ำบาตร ข้อกำหนดการยื่น SAR และการจัดการข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้าอย่างปลอดภัย
12. เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เราได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเฉพาะที่รับผิดชอบในการดูแลโปรแกรม AML ของเรา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบ และทำหน้าที่เป็นจุดติดต่อสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบมีอำนาจในการ: อนุมัติหรือปฏิเสธบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง สั่งการตรวจสอบอย่างละเอียด ระงับบัญชีระหว่างการสอบสวน ยื่น SARs และรายงานกำกับดูแลอื่นๆ และประสานงานกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย
13. ความร่วมมือของลูกค้า
โดยการเปิดบัญชีกับเรา ลูกค้าตกลงที่จะ: ให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับขั้นตอน AML และการป้องกันการฉ้อโกงของเรา ให้ข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นความจริง อัปเดตข้อมูลของพวกเขาเมื่อมีการเปลี่ยนแปลง ตอบสนองอย่างรวดเร็วต่อคำขอเอกสารเพิ่มเติม และยินยอมให้แบ่งปันข้อมูลของพวกเขากับหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และฝ่ายอื่นๆ ตามที่กฎหมายกำหนด ความล้มเหลวในการให้ความร่วมมืออาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับหรือยุติ
พร้อมเริ่มเทรดแล้วหรือยัง?
เปิดบัญชีฟรีวันนี้และเข้าถึงตลาดทั่วโลกด้วยสเปรดที่แข่งขันได้และเงื่อนไขการเทรดระดับมืออาชีพ
เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง CFD เป็นเครื่องมือที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วเนื่องจากเลเวอเรจ
